Czy złoto chroni przed inflacją? Czy oszczędności zainwestowane w fizyczne złoto oprą się dewaluacji?

Czy złoto chroni przed inflacją? Czy oszczędności zainwestowane w fizyczne złoto oprą się dewaluacji?

W czasach rosnącej inflacji wiele osób szuka sposobów na ochronę swojego kapitału. Czy złoto może być dobrym aktywem w portfelu? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o związanych z inflacją właściwościach złota - jako mądrej inwestycji w czasach inflacji. Jeśli zastanawiasz się czy inwestowanie w złoto chroni przed inflacją - ten artykuł jest dla Ciebie.

Czym jest inflacja?

Inflacja to ogólny wzrost poziomu cen wszystkich towarów i usług w kraju. Jednorazowy wzrost cen poszczególnych produktów lub usług. Na przykład wzrost cen benzyny nie może być traktowany jako inflacja. Często określa się to mianem impulsu cenowego. Oznacza to jedynie, że przedmiot stał się droższy. Jednak kiedy ceny wszystkich towarów i usług rosną, a te podwyżki rozpoczynają proces ciągłego wzrostu cen, kraj cierpi na inflację. Często określa się to mianem spirali inflacyjnej.

Poziom cen w Polsce jest mierzony za pomocą wskaźnika cen konsumpcyjnych (CPI). Tempo zmian CPI to stopa inflacji. Chociaż można go obliczyć dla dowolnego okresu, najczęściej stosowane czasy trwania dotyczą zmian miesięcznych i rocznych. CPI jest mierzony na zagregowanym średnim poziomie. Jego celem jest odzwierciedlenie poziomu cen, z jakimi boryka się przeciętne gospodarstwo domowe.  Niezależnie od różnych jej form i oficjalnych definicji, wszyscy wiemy, jak wygląda inflacja i że ma miejsce, gdy wartość pieniądza spada. W czasach wysokiej inflacji za tą samą kwotę, którą mamy w naszych portfelach, możemy kupić mniej towarów i usług niż za te same pieniądze w okresach, gdy inflacja nie rosła.

Dlaczego inflacja jest taka groźna

Kiedy wyższe ceny przewyższają wzrost płac, to oczywiście problem, ponieważ spada Twój standard życia. Inflacja jest szczególnie szkodliwa dla osób, których dochody są dość stałe – jak wielu seniorów. Dlatego mądrzy ludzie widzący, że istniejący geopolityczny potencjał konfliktu, zamiast stawać na potrzebę ekspozycji swojej zamożności zaczynają skupować złote monety. Inflacja, jeśli nie jest kontrolowana, może również szybko narastać.

Inflacja ma spory związek z tokiem myślenia społeczeństwa. W miarę jak pracownicy są coraz bardziej zaniepokojeni wzrostem cen, naciskają na wyższe płace, co z kolei podnosi koszty dla firm, co zmusza ich do podnoszenia cen i nazywa się to „spiralą płacowo-cenową”, którą ciężko jest zatrzymać.

Mówiąc najogólniej, wysoka inflacja jest zła, ponieważ zazwyczaj jej finałem jest totalny kryzys gospodarczy. Próba powstrzymania inflacji bez hamowania wzrostu gospodarczego rzadko kończy się powodzeniem. Uwzględniając zakładane prawdopodobieństwo kryzysu, dzisiaj rozsądni inwestorzy szukają aktywów i zdaniem wielu ekspertów, inwestowanie w złoto może być najrozsądniejszym krokiem dla zarządzania budżetem własnym.

Dlaczego inflacja wpływa na cenę złota?

Cena złota jest powiązana z wartością dolara amerykańskiego, ponieważ metal jest denominowany w dolarach. Silniejszy dolar amerykański ma tendencję do utrzymywania ceny za uncję złota na niższym poziomie i większej kontroli, podczas gdy słabszy dolar prawdopodobnie spowoduje wzrost ceny złota ze względu na rosnący popyt (ponieważ więcej złota można kupić, gdy waluta jest słabsza).

Cena złota jest uważana za zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ wielu inwestorów decyduje się na ekspozycję na nią, aby chronić swój kapitał przed erozją wartości, która wynika ze wzrostu ogólnych cen.

Jakie czynniki zewnętrzne wpływają na cenę złota?

  • stopy inflacji,
  • zmiany rządowe,
  • skandale rządowe,
  • wybory,
  • wojny (które powodują niestabilność rynku).

W niepewnych gospodarczo czasach, takich jak recesja, coraz więcej ludzi skłania się w stronę złota ze względu na jego trwałą wartość. Gdy wewnętrzna wartość wzrasta metal ten określany jest jako „bezpieczna przystań” dla inwestorów w niespokojnych czasach, kiedy trzeba się mierzyć ze spadającym rynkiem akcji, zainteresowanie pozycjami złota może wzrosnąć, podnosząc jego cenę.

Czy inwestycje w złoto opłacają się w czasie inflacji?

Dlaczego posiadanie złota w czasie inflacji jest ważne? W przypadku stosunkowo niewielkiej klasy aktywów dużo uwagi poświęca się właśnie temu, jak się ma złoto na rynkach finansowych. Powodem takiego stanu rzeczy jest to, że złoto stało się rodzajem „anty-pieniądza”. Jest postrzegane jako przeciwieństwo walut fiducjarnych, takich jak dolar amerykański i euro. Głównym tego powodem jest fakt, że tutaj podaż bywa stosunkowo stabilna, podczas gdy podaż pieniądza fiducjarnego jest teoretycznie nieograniczona. Każdego roku ilość złota „nadziemnego” wzrasta zaledwie o 1,5%. Ta liczba prawdopodobnie spadnie w przyszłości, ponieważ rezerwy podziemne zmniejszają się nawet o 5% rocznie. Popyt na złoto napędza cenę i ten powód kupowania złota wykracza poza inne czynniki. Ta dynamika między podażą a popytem oznacza, że ​​wartość złota jest stabilna.

To, co naprawdę mówią nam ceny złota, to „wartość” dolara amerykańskiego i innych walut. Każda uncja złota jest również uważana za aktywa rzeczowe, w przeciwieństwie do obligacji i walut, które są aktywami finansowymi. Reasumując, inwestowanie w złoto to rozważny sposób na zabezpieczenie wartości aktywów finansowych w czasach inflacji.

Złoto a inflacja – długi i krótki termin

Długoterminowa wartość złota – wskazuje na potwierdzenie reputacji, gdzie wskazuje się złoto inwestycyjne jako doskonałe zabezpieczenia przed inflacją. Jeśli spojrzysz na bardzo długi okres w historii świata widzisz, że złoto powinno utrzymać swoją wartość nawet w obliczu wysokiej inflacji. Również w każdym krótszym okresie może, ale nie musi, być dobrym zabezpieczeniem, dlatego zawsze ważne jest obserwować ile kosztuje jedna uncja złota w jakim okresie i podejmować na tej podstawie możliwie jak najlepsze decyzje.

Akcje czy złoto? To zależy

Rozważny inwestor chciałby mieć zdywersyfikowaną inwestycję we wszystkich klasach aktywów. Zdywersyfikowany portfel umożliwia inwestorom ograniczanie ryzyka związanego z każdą klasą aktywów. Ostrożni inwestorzy muszą uciekać się do alokacji aktywów, patrzeć gdzie i jakie wyższe depozyty naliczane będą. Żaden inwestor nie może postawić wszystkiego tylko na złoto, bądź tylko na akcje. Tym bardziej, gdy ceny akcji spadną - trzeba mieć zabezpieczenie. Co najmniej 20 procent lub więcej alokacji musi być przeznaczone na złoto. Rynki finansowe mogą być kapryśne i błyskawicznie się zmieniać. Kiedy wartość waluty spada, realizacja zysków wejdzie w akcje, złoto może się odbić.

Dlaczego zawsze warto inwestować w złoto?

Złoto należy do najchętniej wybieranych inwestycji na całym świecie. Wraz z zachęcającą ceną złota i dostępnością różnych programów pożyczkowych pod zastaw złota, ludzie zaczęli rozważać inwestowanie w ten metal szlachetny jako jeden z najlepszych sposobów na zaoszczędzenie pieniędzy. Jest to nie tylko opcja inwestycji o niskim ryzyku, ale także biorąc pod uwagę zakładane prawdopodobieństwo kryzysu zapewnia większe bezpieczeństwo, dzięki czemu jest bezstresowym sposobem inwestowania w tych niepewnych czasach.

Złoto jest wartością materialną i od wieków ma dobrą wartość rynkową. Dlatego kupowanie na przykład złotych monet w celach inwestycyjnych pozwala mieć pewność dobrych przyszłych zwrotów. Podczas gdy inne opcje inwestycyjne mogą być ryzykowne, złoto jest stosunkowo stabilne i zawsze będziesz w stanie chronić swoje pieniądze na dłuższą metę.

Podsumowując, złoto może sprawdzić się jako zabezpieczenie przed inflacją. Coraz więcej osób patrzy nawet na złoto jako alternatywę dla waluty, szczególnie tam, gdzie rodzima waluta traci na wartości. Złoto jest prawdziwym aktywem fizycznym, które zwykle utrzymuje swoją wartość na rynku, co z kolei dowodzi, że kupowanie złotych monet jest dobrą opcją inwestycyjną. Oprócz powyższych korzyści - dodatkowym atutem tego wyboru jest fakt, że złote sztabki, czy też monety można z łatwością kupić w sklepach internetowych i stacjonarnych, jak nasze FlyingAtom.Gold. Również cena złotych monet jest uzasadniona ich wartością i dostępnością w różnych rozmiarach. Warto więc poszerzyć swoją wiedzę na ten temat i zrobić z inwestycji w złoto jak najlepszy użytek, zabezpieczając tym samym swoją finansową przyszłość.

Dodanie złota do swoich aktywów może stanowić ochronę od rekordowej inflacji - złote monety wiąże z właścicielem szczególna więź, ale nie wymaga kosztów przechowywania na wysokim poziomie. Tak naprawdę, monety, których wewnętrzna wartość jest duża, pozwala na oszczędności gotówkowe. Złoto najlepiej sprawdza się, kiedy inflacja rośnie. Cena kruszcu nie zmienia się bowiem mocno, a inflacja sprawia, że zainteresowanych jest coraz więcej. Taka inwestycja to opcja powiększania swojego bogactwa w bezpieczny sposób, bo cena złota opiera się na innych zasadach. Koszty życia rosną, a biorąc pod uwagę inflację, w perspektywie długoterminowej rzeczywiście jest ono aktywem generującym dochód i wspierającym portfel inwestycyjny. Stanowi ono naprawdę dobre zabezpieczenie.

Powiązane artykuły:

Komentarze

Zaloguj się lub zarejestruj aby komentować